Perché investire durante una crisi?

Le crisi finanziarie sono periodi di grande instabilità e volatilità dei mercati, che secondo un rapporto della Banca Mondiale si verificano in media ogni 10 anni. Indipendentemente dalle cause, i momenti di incertezza hanno un impatto significativo sull'economia globale. Possono portare a una recessione, a un aumento della disoccupazione e a una riduzione dei consumi.

In queste fasi, i prezzi delle azioni possono fluttuare in modo rilevante, e gli investitori possono essere soggetti a perdite significative. Tuttavia, le crisi possono anche rappresentare opportunità di investimento, soprattutto per gli investitori che hanno un orizzonte temporale di lungo periodo e sono disposti a tollerare un certo livello di rischio.

Infatti, i prezzi delle azioni possono scendere notevolmente, offrendo agli investitori la possibilità di acquistare asset a prezzi scontati. Ad esempio, durante la crisi finanziaria del 2008, il valore del mercato azionario statunitense è crollato di oltre il 50%, ma gli investitori che hanno acquistato azioni in questo periodo hanno ottenuto rendimenti significativi nel lungo termine.

Cos’è la recessione e come avviene 

La recessione è una fase del ciclo economico in cui l'attività produttiva si contrae per almeno due trimestri consecutivi. Questo rallentamento può verificarsi in modo graduale o improvviso, ma generalmente segue un periodo di crescita lenta o stagnazione dell'attività commerciale.

Quando si verifica una recessione, si osservano una serie di conseguenze, tra cui:

• un calo della produzione e dell'occupazione;
• un aumento della disoccupazione;
• un calo dei prezzi;
• un aumento dei tassi di interesse.

La recessione avviene in tre fasi:

1.  la fase di contrazione, in cui l'attività economica inizia a diminuire;
2.  la fase di depressione, in cui l'attività economica raggiunge il suo punto minimo;
3.  la fase di ripresa, in cui l'attività economica inizia a crescere di nuovo.

L’inflazione non finirà nel 2023 

L'inflazione è una sfida significativa per le economie globali. Le banche centrali stanno aumentando i tassi di interesse per cercare di frenarla, ma è probabile che questo processo sia lento e graduale. Secondo la maggior parte degli analisti economici, l'inflazione non finirà nel 2023. La Banca Centrale Europea (BCE), ad esempio, prevede che l'inflazione nell'area euro si attesterà al 3,5% nel 2023 e al 2,1% nel 2024. La Federal Reserve statunitense, invece, prevede che l'inflazione negli Stati Uniti si attesterà al 4,3% nel 2023 e al 2,7% nel 2024.

Queste previsioni sono basate su una serie di fattori, tra cui:

• la guerra in Ucraina, che ha portato a un aumento dei prezzi dell'energia e delle materie prime;
• i blocchi causati dalla pandemia di COVID-19, che hanno continuato a perturbare le catene di approvvigionamento;
• la ripresa economica globale, che ha portato a un aumento della domanda di beni e servizi.

Questi fattori sono destinati a continuare a esercitare pressione sui prezzi nel breve termine. In particolare, la guerra in Ucraina si protrarrà per diversi mesi, e i blocchi causati dalla pandemia potrebbero non essere completamente rimossi prima della fine dell'anno. Pertanto, seppur l'inflazione in Europa e negli Stati Uniti abbia iniziato a calare, è improbabile che scenda al di sotto dell'obiettivo della BCE del 2% prima del 2024.

Valuta gli investimenti alternativi 

Gli investimenti alternativi comprendono quelle scelte che esulano dalle categorie classiche, come le azioni, le obbligazioni o i fondi comuni. Spesso percepiti come più rischiosi rispetto alle vie tradizionali, questi strumenti possono tuttavia generare rendimenti superiori.  Inoltre, scegliere di investire in asset alternativi contribuisce alla diversificazione del portafoglio di investimenti, riducendo il rischio complessivo.

Tra i più interessanti investimenti alternativi troviamo:

1.  Private equity
   Il private equity consiste nell'acquisto di quote di partecipazione in aziende non quotate in borsa. Può offrire rendimenti superiori rispetto ad altri investimenti tradizionali e consentire alle aziende investite di crescere e svilupparsi, generando valore per gli investitori. 
   
   
2.  Venture capital
   Il venture capital si basa sull'investimento in azioni in aziende in fase di start-up o di rapida crescita. Questo approccio può facilitare la crescita e l'evoluzione delle imprese beneficiarie, creando valore per coloro che investono e stimolando l'innovazione attraverso il sostegno a società che introducono nuove tecnologie o prodotti.
   
   
3.  Hedge fund
   L'hedge fund è un fondo di investimento speculativo che può utilizzare una vasta gamma di strategie per ottenere rendimenti elevati. La sua particolarità è che offre accesso a strategie di investimento specializzate che non sono disponibili ad altri investitori.
   
   
4.  Mercati emergenti
   Investire in mercati emergenti significa investire capitali in titoli o attività di nazioni in sviluppo, note per la loro rapida crescita economica e potenziale di alti rendimenti. Tuttavia, la notevole instabilità economica e politica di questi mercati introduce un livello di rischio considerevole.
   
   
5.  Materie prime
   L’investimento in materie prime comporta l'acquisto di beni materiali quali metalli, energia e prodotti agricoli. Questi asset possono apprezzarsi nel tempo, offrendo la possibilità di rendimenti sostanziosi. Infatti, sono generalmente considerate un bene rifugio, ovvero quei beni che tendono a mantenere o aumentare il loro valore in periodi di incertezza economica, proteggendo il capitale in caso di inflazione.
   
   
6.  Arte
   Investire in opere d'arte, quali dipinti, sculture, e creazioni grafiche, può generare rendimenti significativi, specialmente con pezzi di artisti rinomati. Oggi, anche l'arte digitale, come gli NFT, sta diventando sempre più popolare come forma di investimento. Gli NFT sono token non fungibili che possono essere acquistati e venduti su piattaforme online, come OpenSea, e attestano la proprietà di un'opera d'arte digitale. 
   
   
7.  Vini pregiati
   Gli investimenti in vini pregiati sono sempre più popolari tra gli investitori di tutto il mondo. Questo perché, oltre a essere poco volatili e non aver quasi mai subito una flessione negativa nel corso degli anni, offrono una serie di potenziali benefici, tra cui:

• Rendimenti interessanti: nel corso degli anni, il valore dei vini pregiati ha registrato un aumento costante. Secondo un rapporto di Wine Spectator, il loro valore è aumentato del 25% nel 2022.
• Diversificazione: i vini pregiati hanno una bassa correlazione con i mercati finanziari tradizionali, il che significa che possono ridurre il rischio complessivo del portafoglio.
• Liquidità: i vini pregiati sono relativamente liquidi, ovvero possono essere facilmente venduti per ottenere liquidità.
• Passione: investire in vini pregiati può essere un'esperienza coinvolgente e appagante per gli investitori che hanno una passione per il vino.
• Status: possedere una collezione di vini pregiati conferisce un certo status e prestigio, e offre opportunità di networking e condivisione con altri appassionati.

Tra le società che si occupano di investimenti in vini pregiati, Wine Profit seleziona accuratamente collezioni di vini pregiati e le conserva in modo che maturino alla perfezione, accompagnando gli investitori per aiutarli a trovare le migliori bottiglie al miglior prezzo possibile.

Come proteggere i propri risparmi in recessione

In un contesto di recessione economica, i mercati finanziari possono diventare volatili e i prezzi degli asset possono scendere, rappresentando un rischio per gli investitori, che possono vedere i loro risparmi diminuire di valore.

Proteggere i propri risparmi in recessione è importante per assicurarsi di avere un futuro finanziario sicuro. 

Il mondo degli investimenti è caratterizzato da alcune buone abitudini di base, che aiutano gli investitori a essere tutelati anche a fronte di fluttuazioni e imprevisti. Eccone alcune:

• Avere un piano finanziario 
  Prima di iniziare a investire, è importante avere un piano finanziario che includa i propri obiettivi di investimento e il proprio profilo di rischio. In questo modo, si possono prendere decisioni di investimento più informate e ridurre il rischio di perdere denaro.
  
  
• Diversificare il portafoglio
  Investire in una varietà di asset può aiutare a ridurre il rischio complessivo del portafoglio. Ad esempio, un portafoglio che include azioni, obbligazioni, immobili e vini pregiati, può essere meno volatile rispetto a uno che è concentrato in un solo asset.
  
  
• Investire a lungo termine
  I mercati finanziari tendono a crescere nel lungo periodo, anche se possono subire delle flessioni nel breve periodo. Investire a lungo termine può aiutare a superare le fluttuazioni del mercato e a massimizzare i rendimenti.
  
  
• Ridurre le spese
  In un periodo di recessione, è importante ridurre le spese non necessarie per avere più liquidità a disposizione. Questo può aiutare a proteggere i propri risparmi e a far fronte a eventuali imprevisti.
  
  
• Avere un fondo di emergenza
  Un fondo di emergenza è una somma di denaro che può essere utilizzata per far fronte a spese impreviste, come la perdita del lavoro, un infortunio o una malattia. È importante che questo copra almeno tre mesi di spese correnti.

In un periodo di recessione, a queste si devono aggiungere delle “best practices” specifiche per proteggere i propri risparmi:

•  Evitare di vendere gli asset in perdita
  Quando i mercati finanziari sono volatili, è naturale essere tentati di vendere gli asset in perdita. Tuttavia, è importante ricordare che i mercati tendono a riprendersi nel lungo periodo, e vendere gli asset in perdita può significare cristallizzare le perdite e perdere la possibilità di recuperare i propri soldi.
  
  
• Non farsi prendere dal panico
  In un periodo di recessione, è cruciale rimanere calmi e prendere decisioni di investimento informate. Non farsi prendere dal panico può aiutare a evitare di prendere decisioni sbagliate che possono portare a perdite di capitale.

Come investire durante la recessione

In tempi di recessione economica, investire può sembrare una sfida intimidatoria. Tuttavia, con la giusta strategia e un approccio oculato, è possibile non solo proteggere i propri risparmi, ma anche cogliere opportunità di crescita: la chiave è la pazienza. Pensa a lungo termine, non aspettarti di ottenere rendimenti elevati nel breve periodo.

Ecco alcuni consigli specifici per investire durante la recessione:

• Concentrarsi su asset di qualità
  Durante la recessione, è importante concentrarsi su asset di qualità, che hanno un buon potenziale di recupero nel lungo periodo.
• Sfruttare le opportunità di ribasso
  La recessione può creare opportunità di ribasso, ovvero la possibilità di acquistare asset a prezzi scontati, che può portare a rendimenti più elevati nel lungo periodo.
• Valutare i tassi di interesse
  I tassi di interesse sono in genere più bassi durante una crisi. Ciò può rendere più conveniente l'assunzione di debito per investire, il che può aumentare i rendimenti potenziali.

Alcuni esempi di asset che possono essere interessanti da considerare durante la recessione includono:

• Azioni di società solide con una buona posizione finanziaria
  Queste società sono più propense a sopravvivere alla recessione e a riprendersi nel lungo periodo.
• Obbligazioni di alta qualità
  Le obbligazioni di alta qualità offrono un reddito fisso e possono essere un'opzione interessante per gli investitori che cercano di proteggere il proprio capitale.
• Immobili
  Gli immobili tendono a essere meno volatili rispetto ad altri investimenti come azioni o criptovalute. Anche in tempi incerti, il loro valore spesso si mantiene o cresce, offrendo un rifugio sicuro agli investitori.
• Beni rifugio
  I beni rifugio possono mantenere il proprio valore o addirittura aumentare di valore in caso di recessione.

Investire durante la recessione può essere un'opportunità, ma è importante essere consapevoli dei rischi coinvolti. La scelta degli asset in cui investire dipende da una serie di fattori, tra cui il profilo di rischio dell'investitore, gli obiettivi di investimento e la situazione economica generale.

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Rivolgersi a professionisti qualificati può rappresentare un passo cruciale per gli investitori intenzionati a fare scelte ponderate e cogliere le opportunità anche delle situazioni più difficili come i periodi di crisi.

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